¿Qué es un plan de patrimonio simple? 2 razones para evitar uno

¿Qué es un plan de patrimonio simple?

Un plan de sucesión simple es un testamento básico o un formulario de confianza con términos mínimos, a menudo dejando de lado los términos que abordan las circunstancias e inquietudes únicas de un individuo.

Si hubiera una plantilla única o un formulario de confianza, el inventor sería multimillonario. Lamentablemente, todos son diferentes. Las personas tienen diferentes preocupaciones familiares, problemas de salud, circunstancias financieras y creencias y valores.

¿Por qué no utilizar formularios legales gratuitos?

Hay dos razones para evitar formas legales gratuitas:

• No sabes lo que no sabes.

• Es probable que a todas las formas legales les falten algunos términos que serían importantes para usted, pero que no son aplicables a la población en general.

Si necesita un testamento o fideicomiso, puede encontrar fácilmente formularios legales en su tienda de suministros de oficina, tienda de software o en línea. ¿Por qué pagar por formularios legales cuando puede obtenerlos gratis? Más importante aún, ¿por qué pagarle a un abogado para redactar un testamento o fideicomiso cuando puede obtener formularios legales gratis? Por una razón, cuando obtienes una plantilla de bricolaje para un testamento o un fideicomiso, a menudo obtienes un documento "básico". Algunos podrían decir: "obtienes lo que pagas".

La pregunta que debe hacerse es, ¿qué falta?

¿Cuál es el problema con la compra de formularios de confianza?

Muchos documentos de confianza "básicos" ignoran los problemas del mundo real que enfrentan las familias hoy en día. No reflejan las intenciones de las personas porque las personas no entienden las ramificaciones de los conceptos legales. Muchos de estos documentos de "comida rápida" carecen de protecciones importantes y de las mejores prácticas actuales de los abogados, que cambian a medida que cambian las leyes.

Muchos planes de fideicomiso están destinados a fracasar porque las personas no financian su fideicomiso adecuadamente o no lo financian en absoluto. Por ejemplo, si desea evitar la sucesión, debe depositar sus bienes inmuebles en un fideicomiso.

El plan de sucesión puede ser completamente inadecuado para sus necesidades; lo peor de todo es que no tiene idea porque, en la superficie, su documento parece estar bien preparado. Estas formas son hermosas. Se ven organizados. Pero con demasiada frecuencia, las familias no enfrentan las consecuencias de una mala planificación hasta después de que alguien fallece, cuando ya es demasiado tarde.

Ese es el problema con los planes patrimoniales simples: no sabe qué protecciones faltan hasta que es demasiado tarde: alguien ha pasado y el plan patrimonial ya no puede repararse.

¿Qué protecciones pueden faltar en una plantilla de confianza?

Un fideicomiso vivo a menudo tiene

• sin protección de activos para sus beneficiarios

• sin protección de activos para su cónyuge sobreviviente

• sin protección fiscal de sucesiones para sus beneficiarios

• no hay protección de divorcio para los beneficiarios

• no hay protección de demanda para sus beneficiarios

• sin protección de segundo matrimonio (cuando su cónyuge viuda se vuelva a casar, ¿sus bienes irán al nuevo cónyuge, a los hijos del nuevo cónyuge o a sus hijos?)

• sin protección de nietos (puede asegurarse de que haya algo de dinero disponible para los gastos educativos de sus nietos)

• sin protecciones para alentar el uso saludable del dinero (por ejemplo, evitar que su dinero se gasta en drogas o juegos de azar)

• No hay disposiciones heredadas (puede transmitir su historia, sus valores y su sabiduría, a menudo el mejor regalo que puede dejar)

Por supuesto, esta es una lista incompleta, y no todos los artículos pueden aplicarse a usted.

Obtenga más información sobre las diferencias entre un testamento y la confianza en nuestros seminarios educativos gratuitos.

Este artículo fue escrito en inglés por el abogado Aaron Hall, quien concedió a Ceiba Fôrte Law Firm® licencia perpetua para el uso de este y otros artículos semejantes. El abogado Hall no trabaja ni representa a Ceiba Fôrte. Puede aprender más sobre el abogado Hall aquí: https://aaronhall.com