Proteja su negocio del fraude de empleados
Al alterar los recibos de depósito de la compañía, un empleado pudo malversar $ 244,000. Ella preparó dos recibos de depósito: uno puso fondos en la cuenta de la compañía y el otro puso fondos en su propia cuenta bancaria. Esto continuó durante más de tres años sin detección porque el empleado manejó las actividades de contabilidad y depósito para la empresa.
La deshonestidad de los empleados es costosa y común
Historias como esta son más comunes de lo que la mayoría de los dueños de negocios quieren creer. Según la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados, se estima que el 6% de los ingresos comerciales se pierden como resultado de fraude y abuso ocupacional. ¡Esto se traduce en pérdidas de aproximadamente $ 4,500 por empleado!
Sí, las pequeñas empresas son vulnerables
Puede pensar que las grandes empresas son más susceptibles a la deshonestidad de los empleados, pero en realidad las pequeñas empresas son las más vulnerables. El fraude promedio le cuesta a las pequeñas empresas (100 empleados o menos) la friolera de $ 127,500 por ocurrencia en comparación con solo $ 97,000 para las corporaciones más grandes.
Las pequeñas empresas tienen más probabilidades de convertirse en víctimas de fraude que las grandes porque no tienen los controles establecidos para prevenirlo. Como en el ejemplo anterior, muchas pequeñas empresas confían en una persona para completar todas sus transacciones contables de principio a fin. Esta persona abre el correo, procesa cuentas, realiza depósitos y maneja facturas. Si bien la mayoría de los empleados manejan este trabajo con honestidad, ese tipo de acceso irrestricto puede resultar demasiado tentador para algunos.
Una onza de prevención
Salvaguardar su negocio puede ser más fácil de lo que piensa. Algunas medidas simples y económicas incluyen mantener los cheques de su empresa encerrados, sellar los cheques entrantes "solo para depósito" e insistir en que todos los empleados tomen el tiempo de vacaciones asignado. (Los empleados pueden evitar estar fuera del trabajo para evitar el descubrimiento de sus delitos).
Otras soluciones pueden requerir más esfuerzo, tal vez incluso algo de ayuda externa. Según la Administración de Pequeñas Empresas (SBA), “los esquemas de malversación más exitosos habrían fallado si el inventario y los registros contables estuvieran organizados y actualizados. Si los registros siempre están atrasados y el trabajo es descuidado, el robo será mucho más difícil de detectar ". La SBA también recomienda que traiga a una persona externa al menos una vez al año para realizar una auditoría no programada de sus libros.
Hay muchas formas de limitar su exposición al robo de empleados. Owl Bookkeeping y CFO Services pueden ayudarlo a determinar dónde es más vulnerable su negocio. Llámenos al 612.816.6007.
"Los esquemas de malversación más exitosos habrían fallado si el inventario y los registros contables estuvieran organizados y actualizados".
Stephanie Laitala es presidenta y propietaria de Owl Bookkeeping y CFO Services.
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Este artículo fue escrito en inglés por el abogado Aaron Hall, quien concedió a Ceiba Fôrte Law Firm® licencia perpetua para el uso de este y otros artículos semejantes. El abogado Hall no trabaja ni representa a Ceiba Fôrte. Puede aprender más sobre el abogado Hall aquí: https://aaronhall.com