Cómo saber si una oportunidad de inversión es una estafa

A menudo me encuentro con personas que están considerando una oportunidad de negocio que no se dan cuenta es en realidad una estafa o fraude.

En mi posición como abogado de negocios, tengo muchas oportunidades de ver negocios exitosos legítimos y estafas promovidas como oportunidades comerciales.

La lista a continuación proporciona una serie de factores para ayudarlo a considerar si una oportunidad de negocio es realmente una estafa. Mientras más factores estén presentes, es más probable que esta sea una estafa.

Evaluar si una oportunidad de inversión es una estafa

El negocio en el que está entrando …

• Promete retornos excepcionales que no están disponibles en ningún otro lugar del mercado.

• Le dice que es un grupo selecto que califica para esta inversión (por ejemplo, cristianos, iglesias, veteranos, ancianos, que viven en un área determinada, etc.

• Muestra retornos inmediatos, que la mayoría de las personas deciden reinvertir (Lea más sobre cómo funcionan los Esquemas Ponzi. La SEC también tiene una guía útil sobre los Esquemas Ponzi).

• Lo alienta a inscribir amigos y familiares.

• En realidad no proporciona un producto o servicio, sino que aprovecha una laguna en el sistema, el arbitraje o el tecnicismo relacionado para ganar dinero.

• Es operado por una empresa privada en lugar de una empresa que cotiza en bolsa.

• Tiene testimonios y credenciales de la industria que se pueden inventar.

• Es promovido por una empresa que anuncia en línea, en la radio nocturna, en la televisión nocturna o en otros lugares para hacerse rico rápidamente

• Es compartida por personas que podrían ganar mucho más dinero manteniéndola confidencial y usándola ellos mismos, pero en cambio pretenden tener algún deseo de compartir riqueza con otros.
•Parece demasiado bueno para ser verdad

Grandes inversiones no necesitan inversionistas promedio

Los dueños de negocios legítimos no buscan personas promedio para invertir. Buscan "inversores ángeles" (empresarios inteligentes con cantidades sustanciales de dinero), capitalistas de riesgo o bancos. Piénselo: si quisiera recaudar mucho dinero, sería más eficiente recaudar de una o dos personas que muchas personas.

El gobierno regula estrictamente las inversiones publicitarias para el público

Además, las "leyes de cielo azul" en los Estados Unidos son muy estrictas con respecto a la publicidad para inversores. Las oportunidades comerciales legítimas tienen abogados que asesoran a las empresas sobre las estrictas regulaciones sobre oportunidades de inversión publicitaria para inversores.

Las estafas a menudo son promovidas por buenas personas

Una objeción que las personas involucradas en estafas me han dicho es que tienen familiares o amigos involucrados en la inversión, por lo que debe ser legítimo. Según mi experiencia, la mayoría de las estafas tienen un par de estafadores en la cima, y ​​la mayor parte de la operación se realiza confiando en personas buenas que no tienen idea de que la operación se basa en una estafa. Algunos incluso tienen un presidente y oficiales que piensan que la inversión es legítima, pero un estafador detrás de escena es en realidad el que construyó la estafa. El estafador utiliza la integridad y la persuasión de quienes operan el negocio para atraer a otros inversores.

Obtenga asesoramiento profesional antes de invertir

Si está considerando una oportunidad de inversión que no pasa ninguno de los factores anteriores, debe consultar con un abogado de negocios con experiencia que pueda determinar si es una inversión comercial legítima o una estafa.

Este artículo fue escrito en inglés por el abogado Aaron Hall, quien concedió a Ceiba Fôrte Law Firm® licencia perpetua para el uso de este y otros artículos semejantes. El abogado Hall no trabaja ni representa a Ceiba Fôrte. Puede aprender más sobre el abogado Hall aquí: https://aaronhall.com/how-to-tell-if-an-investment-opportunity-is-a-scam/